产品总览 / 国泰基金管理有限公司 / 国泰高分红策略股票型养老金产品
成立日期：2020-07-16 · 托管人：招商银行股份有限公司 · 注册登记机构：国泰基金管理有限公司
| 期初单位净值 | 1.8341 |
| 期末单位净值 | 1.5994 |
| 期初资产净值 | 340,067万 |
| 期末资产净值 | 300,098万 |
| 本季收益率 | — |
| 今年以来收益率 | — |
| 成立以来收益率 | — |
| 资产类别 | 占净资产比例 | 分布 |
|---|---|---|
| 权益类 | 97.20% | |
| 固定收益类 | 0.04% | |
| 流动性资产 | 4.58% | |
| 其他资产 | 0.02% | |
| 合计 | 100.00% |
注：仅含前十大持仓（占净值 22.0%），未含调仓与费率，为前十大驱动的近似组合表现，非产品实际净值。
| 行业 | 权重 | 占比 |
|---|---|---|
| 银行 | 9.13% | |
| 煤炭开采 | 6.94% | |
| 保险 | 2.12% | |
| 农药化肥 | 2.01% | |
| 石油加工 | 1.77% |
| # | 代码 | 名称 | 行业* | 占净值比 | PE(TTM)* | PB* | 区间涨跌* |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 601665 | 齐鲁银行 | 银行 | 2.88% | 6.0 | 0.70 | +10.92% |
| 2 | 601398 | 工商银行 | 银行 | 2.59% | — | — | — |
| 3 | 600188 | 兖矿能源 | 煤炭开采 | 2.58% | 18.5 | 2.33 | +26.17% |
| 4 | 601225 | 陕西煤业 | 煤炭开采 | 2.18% | 12.2 | 2.11 | +25.31% |
| 5 | 601088 | 中国神华 | 煤炭开采 | 2.18% | 16.4 | 1.69 | +17.06% |
| 6 | 601601 | 中国太保 | 保险 | 2.12% | 5.1 | 0.86 | +5.12% |
| 7 | 601939 | 建设银行 | 银行 | 2.04% | 7.4 | 0.71 | +8.31% |
| 8 | 000792 | 盐湖股份 | 农药化肥 | 2.01% | 15.4 | 3.57 | -6.62% |
| 9 | 600346 | 恒力石化 | 石油加工 | 1.77% | 13.9 | 1.82 | +1.41% |
| 10 | 002966 | 苏州银行 | 银行 | 1.62% | 5.7 | 0.61 | +22.70% |
* 深蓝色为衍生值（外部 API 计算）：行业=Tushare 映射，PE/PB=0630 估值快照，区间涨跌=0630→0818 总市值比值近似。代码/名称/占净值比为季报原值。
整体看随着油价回落，美国通胀预期预计会下调，世界杯后就业数据也有走弱可能，美国货币政策预期有望转向宽松，对资本市场整体可以有乐观期待
【后市展望】
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* 区间涨跌为总市值口径近似（2026-06-30 → 2026-08-18）。数据来源：产品 2026Q2 季度报告（Downloads/养老金产品季报-国泰基金2026Q2/国泰高分红策略股票型养老金产品2026年第2季度报告.pdf）。
数据来源：各投管人企业年金养老金产品二季度报告（2026Q2）· 区间收益截至 2026-08-18 · 仅供研究参考